American Express заплатит штраф в 65 миллионов долларов за отмывание денег
По данным агентства Reuters, Правительство США заявило, что компания American Express выразила согласие на выплату штрафа размером в 65 миллионов долларов США за то, что не обнаружила отмывание денег, полученных за продажу наркотиков, через свои дочерние компании.
Компания American Express Bank International (AEBI) подписала соглашение с Департаментом Юстиции США об отсрочке исполнения иска по причине недостаточно эффективного выполнения программы по предотвращению отмывания денег.
Представитель Федерального Резерва США, цитируя выводы расследования, проведенного Департаментом Юстиции США, заявил, что в системе по предотвращению отмывания денег AEBI “присутствуют серьезные и систематические недостатки”.
Департамент Юстиции обнаружил конкретные примеры подозрительной и противозаконной деятельности в операциях, связанных с отмыванием денег, полученных в результате торговли наркотиками, проведенных через систему переводов “Black Market Peso Exchange” в ходе тайной операции правоохранительных органов.
Указывая на операции, проведенные с декабря 1999 года по апрель 2004 года, представитель Федерального Резерва отметил, что “система мониторинга транзакций и внутреннего управления не смогла обнаружить, выявить и сообщить о действиях по отмыванию денег”.
Власти США заявили, что нарушения отмечены в банке Майами, оказывающем традиционные услуги частным состоятельным клиентам из Латинской Америки.
Представитель American Express Сюзан Атран (Susan Atran) сообщила “Мы сотрудничаем с правительством по всем вопросами и полностью осознаем, что от нас требуется исключительная бдительность в вопросах предотвращения отмывания денег”
Департамент Юстиции может отменить штраф, если в течение следующих 12 месяцев банк внедрит работоспособную систему предотвращения отмывания денег.
Закон о тайне банковских операций США (Bank Secrecy Act, BSA) обязывает все финансовые организации (например, банки, кредитные союзы, казино) организовать эффективную систему предотвращения отмывания денег. Этот закон также обязывает эти организации сообщать обо всех операциях, показавшихся сотрудникам подозрительными, размер которых превышает 10000 долларов США. Банки признают, что для выполнения этих требований уходит много средств и времени сотрудников, отправляющих информацию в правоохранительные органы.
Теги: American Express, отмывание денег